Los vecinos pensaban que solo era un comerciante jubilado. Pero una visita de la policía reveló que había dinero en efectivo por todas partes, y una «laguna jurídica» que técnicamente es legal.
📍 Madrid, España — Junio de 2025
Un hombre de 62 años del distrito madrileño de Arganzuela fue detenido recientemente después de que las autoridades descubrieran más de 430 000 € en efectivo escondidos en cajones, cajas de herramientas y recipientes de plástico en su residencia.
Inicialmente sospechoso de blanqueo de capitales, los investigadores quedaron atónitos cuando el hombre presentó documentos que hacían imposible su procesamiento legal.
«No es delito guardar tus ganancias en efectivo», dijo un funcionario de la Agencia Tributaria española, que habló bajo condición de anonimato. «Pero no esperábamos una justificación legal tan sólida».
— El Confidencial
🔍 ¿Qué ocurrió?
Según el medio de comunicación local 20 Minutos, el hombre fue citado para ser interrogado tras recibir una denuncia sospechosa. Cuando la policía registró la propiedad, encontró la enorme cantidad de dinero, parte del cual estaba envuelto en billetes nuevos de 100 y 200 euros.
El hombre, cuyo nombre no ha sido revelado, afirmó que los fondos se habían obtenido a través de una plataforma digital que paga semanalmente a los usuarios por utilizar una «herramienta de eficiencia financiera». Aunque de forma imprecisa, presentó facturas y formularios fiscales que indicaban que los ingresos habían sido declarados previamente en virtud de la Ley de la Renta Básica Digital, una categoría fiscal poco conocida.
«Puede que no haya hecho nada ilegal», afirmó la profesora de Derecho Ángela Ruiz, de la Universidad de Salamanca.
— eldiario.es
🧾 ¿Cómo es posible que esto sea legal?
La explicación dada implica un modelo híbrido de movimiento de capitales y servicios financieros legales, supuestamente disponible para el público, pero que rara vez se utiliza.
Esta estrategia parece caer en una zona gris regulatoria en España, y es posible que no sea legal por mucho tiempo. Las fuentes sugieren que el Ministerio de Hacienda ya está revisando el caso y redactando una legislación para cerrar posibles lagunas jurídicas.
📈 Ahora es tendencia, discretamente
Desde que se conoció la noticia del incidente, las búsquedas en línea sobre el método se han disparado en España, especialmente entre los jóvenes y los jubilados.
Una red privada de consultores ofrece ahora una comprobación gratuita de elegibilidad para los españoles que quieran saber si pueden replicar legalmente el método de este hombre sin infringir ninguna ley.
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⚠️ Nota: Las autoridades españolas advierten de que, aunque este método es legal en la actualidad, puede que no lo siga siendo durante mucho tiempo.
